Επιτροπή Ελέγχου Διοικητικού Συμβουλίου
 
Κύρια αποστολή της Επιτροπής Ελέγχου είναι να διασφαλίσει την αξιόπιστη και αποτελεσματική εκπλήρωση των υποχρεώσεων που επιβάλλονται στην Τράπεζα από το Κανονιστικό Πλαίσιο, σχετικά με θέματα Ελέγχου. Σκοπός της Επιτροπής, μεταξύ άλλων, είναι η παρακολούθηση και αξιολόγηση της επάρκειας  και αποτελεσματικότητας του συστήματος εσωτερικού ελέγχου της Τράπεζας και η ενημέρωση του Διοικητικού Συμβούλιου της Τράπεζας για τη λήψη μέτρων βελτίωσής του.
 
Η παρούσα σύνθεση της Επιτροπής Ελέγχου:

Ονοματεπώνυμο Μέλους	Σύνθεση	Κατηγορία Μέλους
Αντρέας Δημητρίου	Πρόεδρος	Ανεξάρτητο Μη-Εκτελεστικό
Λένια Γεωργιάδου	Μέλος	Ανεξάρτητο Μη-Εκτελεστικό
Νεόφυτος Καραμάνος	Μέλος	Ανεξάρτητο Μη-Εκτελεστικό
Μαρία Αγρότου Ιακωβίδου	Μέλος	Ανεξάρτητο Μη-Εκτελεστικό

 
Επιτροπή Κινδύνων Διοικητικού Συμβουλίου
 
Κύριος στόχος της Επιτροπής Κινδύνων είναι να διασφαλίσει την αξιόπιστη και αποτελεσματική εκπλήρωση των υποχρεώσεων που επιβάλλονται στην Τράπεζα και απορρέουν από τις σχετικές Οδηγίες, αναφορικά με θέματα κινδύνων. Σκοπός της Επιτροπής, μεταξύ άλλων, είναι να συμβουλεύει το Διοικητικό Συμβούλιο σχετικά με τη συνολική παρούσα και μελλοντική διάθεση ανάληψης κινδύνων και στρατηγική κινδύνου της Τράπεζας, λαμβάνοντας υπόψη το σχετικό Νομικό, Εποπτικό και Κανονιστικό Πλαίσιο.
 
Η παρούσα σύνθεση της Επιτροπής Κινδύνων:

Ονοματεπώνυμο Μέλους	Σύνθεση	Κατηγορία Μέλους
Μηλίτσα Χριστοδούλου Δράκου	Πρόεδρος	Ανεξάρτητο Μη-Εκτελεστικό
Μαρία Αγρότου Ιακωβίδου	Μέλος	Ανεξάρτητο Μη-Εκτελεστικό
Νεόφυτος Καραμάνος	Μέλος	Ανεξάρτητο Μη-Εκτελεστικό
Αικατερίνη Μαρμαρά	Μέλος	Μη-Εκτελεστικό

 
 
Επιτροπή Ανάδειξης Υποψηφίων, Εταιρικής Διακυβέρνησης και Βιωσιμότητας Διοικητικού Συμβουλίου
 
Κύρια αποστολή της Επιτροπής είναι να διασφαλίσει την αξιόπιστη και αποτελεσματική εκπλήρωση και συμμόρφωση με τις υποχρεώσεις που επιβάλλονται στην Τράπεζα από το Κανονιστικό Πλαίσιο, σχετικά με θέματα εταιρικής διακυβέρνησης και ανάδειξης υποψηφίων του Διοικητικού Συμβουλίου. Η Επιτροπή διασφαλίζει ότι η σύνθεση, η δομή και η λειτουργία του Διοικητικού Συμβουλίου πληρούν όλες τις απαιτήσεις του σχετικού Νομικού, Εποπτικού και Κανονιστικού Πλαισίου  και εναρμονίζονται με τις διατάξεις του Καταστατικού της Τράπεζας και τις αρχές εταιρικής διακυβέρνησης που εκάστοτε ισχύουν. Επιπρόσθετα, η Επιτροπή, επιδιώκει την εφαρμογή των προτύπων που σχετίζονται με τους τομείς του Περιβάλλοντος, της Κοινωνίας και της Διακυβέρνησης (Environmental, Social and Governance – ESG), ενισχύοντας με τον τρόπο αυτό τη μακροχρόνια δέσμευση της Τράπεζας για δημιουργία αξίας όσον αφορά τη βιώσιμη ανάπτυξή της.

Η παρούσα σύνθεση της Επιτροπής Ανάδειξης Υποψηφίων, Εταιρικής Διακυβέρνησης και Βιωσιμότητας:

Ονοματεπώνυμο Μέλους	Σύνθεση	Κατηγορία Μέλους
Λένια Γεωργιάδου	Πρόεδρος	Ανεξάρτητο Μη-Εκτελεστικό
Μιχάλης Κολακίδης	Μέλος	Ανεξάρτητο Μη-Εκτελεστικό
Γιαννούλα (Γιάννα) Παλιούρα	Μέλος	Μη-Εκτελεστικό

 
Επιτροπή Αποδοχών Διοικητικού Συμβουλίου
 
Κύρια αποστολή της Επιτροπής Αποδοχών είναι να ασκεί επαρκή και ανεξάρτητη κρίση για τις πρακτικές αποδοχών της Τράπεζας, λαμβάνοντας υπόψη τον κίνδυνο, την κεφαλαιακή επάρκεια και τη ρευστότητα της Τράπεζας και την πιθανότητα να παρθούν δίκαιες, ισορροπημένες και ορθές αποφάσεις σχετικά με τις αμοιβές των Κατόχων Καίριας Θέσης στην Τράπεζα. Η Επιτροπή αναπτύσσει, αξιολογεί και παρακολουθεί την εφαρμογή της Πολιτικής Αποδοχών της Τράπεζας, διασφαλίζοντας ότι είναι ευθυγραμμισμένη με τους στρατηγικούς στόχους και τις αξίες της Τράπεζας και του Ομίλου, συμβουλεύοντας το Διοικητικό Συμβούλιο από την εποπτική του αρμοδιότητα, σχετικά με τις αποφάσεις αναφορικά με θέματα αποδοχών.

Η παρούσα σύνθεση της Επιτροπής Αποδοχών:

Ονοματεπώνυμο Μέλους	Σύνθεση	Κατηγορία Μέλους
Μιχάλης Κολακίδης	Πρόεδρος	Ανεξάρτητο Μη-Εκτελεστικό
Μηλίτσα Χριστοδούλου Δράκου	Μέλος	Ανεξάρτητο Μη-Εκτελεστικό
Αικατερίνη Μαρμαρά	Μέλος	Μη-Εκτελεστικό

Εκτελεστική Επιτροπή

Η Εκτελεστική Επιτροπή ενεργεί ως συλλογικό εταιρικό όργανο της Τράπεζας. Οι εξουσίες και οι αρμοδιότητες της Επιτροπής καθορίζονται με Πράξη του Διευθύνοντος Συμβούλου, με την οποία εκχωρούνται εξουσίες και αρμοδιότητες στην Επιτροπή.

Ενδεικτικά, οι κύριες αρμοδιότητες της Επιτροπής περιλαμβάνουν, χωρίς να περιορίζονται σε αυτά, την κατάρτιση της στρατηγικής, του επιχειρησιακού σχεδίου και του ετήσιου προϋπολογισμού, συμπεριλαμβανομένης της στρατηγικής επί των θεμάτων που σχετίζονται με τους τομείς του Περιβάλλοντος, της Κοινωνίας και της Διακυβέρνησης  της Τράπεζας, προκειμένου να υποβληθούν προς έγκριση στο Διοικητικό Συμβούλιο.

Επιπρόσθετα, διαχειρίζεται την υλοποίηση της στρατηγικής, του επιχειρησιακού σχεδίου και του ετήσιου Προϋπολογισμού της Τράπεζας, όπως αυτά έχουν εγκριθεί από το Διοικητικό Συμβούλιο. Καταρτίζει και υποβάλλει προς έγκριση στο Διοικητικό Συμβούλιο τις ετήσιες και τριμηνιαίες Οικονομικές Καταστάσεις, συμμετέχει ενεργά στην Εσωτερική Διαδικασία Αξιολόγησης της Επάρκειας Κεφαλαίου και στην Εσωτερική Διαδικασία Αξιολόγησης της Επάρκειας Ρευστότητας.

Η Επιτροπή συζητά επί θεμάτων που αφορούν τον Σκοπό και τις Αξίες, την κουλτούρα και το Ανθρώπινο Δυναμικό της Τράπεζας, ενώ εγκρίνει και διαχειρίζεται τα ομαδικά προγράμματα που προτείνει η Διεύθυνση Ανθρώπινου Δυναμικού για τους Εργαζομένους.

Πέραν των ανωτέρω, η Επιτροπή έχει την ευθύνη για την υλοποίηση της συνολικής στρατηγικής κινδύνων – συμπεριλαμβανομένων της διάθεσης ανάληψης κινδύνων και του πλαισίου διαχείρισης κινδύνων της Τράπεζας – ενός επαρκούς και αποτελεσματικού πλαισίου εσωτερικής διακυβέρνησης και εσωτερικού ελέγχου, της διαδικασίας επιλογής και της διαδικασίας αξιολόγησης της καταλληλότητας των Κατόχων Καίριων Θέσεων, της διανομής τόσο των εσωτερικών όσο και των εποπτικών κεφαλαίων, καθώς και του καθορισμού των ποσών και των τύπων τους.

Επιπλέον η Επιτροπή είναι υπεύθυνη για την εφαρμογή της στρατηγικής της Τράπεζας επί των θεμάτων ESG, την διανομή των μέσω για την επίτευξη των στόχων διαχείρισης της ρευστότητας της Τράπεζας και οποιωνδήποτε διευθετήσεων που ως στόχο έχουν να διασφαλίσουν την ακεραιότητα των λογιστικών συστημάτων και των συστημάτων χρηματοοικονομικών αναφορών.

Διαχείριση Κινδύνων

Η Alpha Bank Κύπρου διαθέτει μία ανεξάρτητη μονάδα ελέγχου, υπεύθυνη για τη Διαχείριση Κινδύνων, της οποίας επικεφαλής είναι ο Chief Risk Officer (CRO), ο οποίος έχει θέση Γενικού Διευθυντή. Η Διαχείριση Κινδύνων αποτελείται από τις δύο ακόλουθες διευθύνσεις:

• Διεύθυνση Πιστωτικού Κινδύνου

• Διεύθυνση Κινδύνου Αγοράς & Λειτουργικού Κινδύνου.

Το Διοικητικό Συμβούλιο της Τράπεζας διασφαλίζει την ανεξαρτησία του Γενικού Διευθυντή Risk, παρέχοντάς του άμεση πρόσβαση στο Διοικητικό Συμβούλιο μέσω της Επιτροπής Κινδύνων του Διοικητικού Συμβουλίου.

Οι Διευθύνσεις Κινδύνων λειτουργούν ανεξάρτητα από τις επιχειρηματικές δραστηριότητες της Τράπεζας, τις επιχειρησιακές γραμμές αναφοράς και τις λειτουργίες που παράγουν έσοδα.

Η Διαχείριση Κινδύνων περιλαμβάνει ένα ευρύ πλαίσιο πολιτικής και διαδικασιών για την ανάληψη, εκτίμηση, παρακολούθηση και αντιμετώπιση των διαφόρων κινδύνων που επηρεάζουν τις δραστηριότητες της Τράπεζας. Ιδιαίτερη έμφαση δίνεται στην πιστή τήρηση του πλαισίου και τη συνολική διαχείριση των διαφόρων μορφών κινδύνου καθώς και στον καθορισμό του εκάστοτε αποδεκτού επιπέδου κινδύνου (risk appetite) κατά τη λήψη επιχειρηματικών αποφάσεων και τον καθορισμό στόχων.

Οι κυριότερες ευθύνες των Διευθύνσεων Διαχείρισης Κινδύνων, μεταξύ άλλων, είναι να:

• Υποβοηθούν την Επιτροπή Κινδύνων, το Διοικητικό Συμβούλιο και την Ανώτερη Εκτελεστική Διεύθυνση της Τράπεζας στον καθορισμό και επικοινωνία εντός του οργανισμού της διάθεσης ανάληψης κινδύνων και των στόχων Διαχείρισης Κινδύνων.
• Υποβοηθούν την Επιτροπή Κινδύνων του Διοικητικού Συμβουλίου και την Ανώτερη Εκτελεστική Διεύθυνση της Τράπεζας στην ανάπτυξη και επικοινωνία εντός του οργανισμού όλων των πολιτικών διαχείρισης κινδύνων.
• Προβαίνουν στον εντοπισμό, την αξιολόγηση, την επιμέτρηση, την παρακολούθηση και την υποβολή εκθέσεων σχετικά με τους αναλαμβανόμενους κινδύνους.
• Αναφέρουν στην Ανώτερη Εκτελεστική Διεύθυνση της Τράπεζας και την Επιτροπή Κινδύνων του Διοικητικού Συμβουλίου, τα αποτελέσματα της αξιολόγησης και της παρακολούθησης των αναλαμβανόμενων κινδύνων.
• Συντάσσουν και υποβάλλουν ετησίως έκθεση προς την ΚΤΚ και το Διοικητικό Συμβούλιο παρουσιάζοντας ανασκόπηση των βασικών περιοχών κινδύνου της Τράπεζας αλλά και τα κύρια ζητήματα και εξελίξεις στο εσωτερικό της Τράπεζας σε σχέση με το πλαίσιο διαχείρισης κινδύνων.
• Συμμετέχουν στη διαμόρφωση της στρατηγικής του ιδρύματος, του πλαισίου διάθεσης ανάληψης κινδύνων και τον καθορισμό ορίων κινδύνων.
   

Διεύθυνση Εσωτερικού Ελέγχου

Η Διεύθυνση Εσωτερικού Ελέγχου είναι υπεύθυνη για τον εσωτερικό έλεγχο της Τράπεζας και αναφέρεται στο Διοικητικό Συμβούλιο μέσω της Ελεγκτικής Επιτροπής, καθώς και στον Διευθύνοντα Σύμβουλο της Τράπεζας. Διενεργεί ελέγχους για την επάρκεια και την αποτελεσματικότητα του συστήματος εσωτερικού ελέγχου της Τράπεζας, σύμφωνα με τα προβλεπόμενα στο κανονιστικό πλαίσιο και διερευνά διεξοδικά περιπτώσεις για τις οποίες υπάρχουν ενδείξεις ότι επηρεάζονται αρνητικά τα συμφέροντα της Τράπεζας. Παρακολουθεί την εφαρμογή και την αποτελεσματικότητα των διορθωτικών ενεργειών που καταγράφονται στις διάφορες εκθέσεις (εσωτερικών ελεγκτών, εξωτερικών ελεγκτών, Εποπτικών Αρχών κ.λπ.).
 

Διεύθυνση Κανονιστικής Συμμορφώσεως

Η Τράπεζα έχει σχεδιάσει, αναπτύξει και εφαρμόσει ένα ολοκληρωμένο, πλαίσιο κανονιστικής συμμόρφωσης με σκοπό την πρόληψη και την αποτελεσματική διαχείριση των κινδύνων μη συμμόρφωσης προς το εκάστοτε κανονιστικό πλαίσιο (Κίνδυνος Κανονιστικής Συμμόρφωσης) που μπορεί να προκύψουν από την επιχειρησιακή δραστηριότητα της.

Έχει θεσπίσει κατάλληλες πολιτικές και διαδικασίες και υιοθέτησε μηχανισμούς αναγνώρισης, ελέγχου και παρακολούθησης των σχετικών κινδύνων με στόχο την διασφάλιση της κανονιστικής συμμόρφωσης.

Ειδικότερα έχει αναπτύξει μια ολοκληρωμένη κουλτούρα κανονιστικής συμμόρφωσης, 

(α) η οποία βασίζεται στην πλήρη κατανόηση των κανονισμών, εθνικών και διεθνών προτύπων και βέλτιστων πρακτικών που την αφορούν και στους κινδύνους συμμόρφωσης που αντιμετωπίζει και

(β) είναι σύμφωνη με τον κώδικα επιχειρηματικής δεοντολογίας και τις εταιρικές αξίες της Τράπεζας και του Ομίλου.
 

Τμήμα Ασφάλειας Πληροφοριών

Η Τράπεζα έχει υιοθετήσει το Πλαίσιο Ασφάλειας Πληροφοριών του Ομίλου της Alpha Bank, το οποίο αντικατοπτρίζει τη στρατηγική της Διοικήσεως, ως προς την ασφάλεια των πληροφοριών.

Ειδικότερα έχει θεσπίσει πολιτικές, διαδικασίες και μηχανισμούς ασφαλείας για την ορθή χρήση και προστασία των εταιρικών και πελατειακών πληροφοριών.

Προς τον σκοπό αυτό:

• Έχει καταρτίσει διοικητική δομή που διαχειρίζεται όλα τα θέματα ασφαλείας πληροφοριών
• Εφαρμόζει το Πλαίσιο Ασφάλειας Πληροφοριών σε όλες τις διαδικασίες και συστήματα της Τραπέζηςκαι προτείνει βελτιώσεις του πλαισίου ασφάλειας πληροφοριών.
• Εφαρμόζει διαδικασίες εντοπισμού, περιορισμού και αντιμετωπίσεως παραβιάσεων στην ασφάλεια των πληροφοριών από εσωτερικές και εξωτερικές απειλές, και καταστροφές από φυσικούς ή άλλους παράγοντες, που πλήττουν ή ενδέχεται να πλήξουν την Τράπεζα.
• Επαναξιολογεί το επίπεδο ασφαλείας περιοδικά, λαμβάνοντας βελτιωτικές ενέργειες, ώστε αυτό να διατηρείται σε επίπεδα αποδεκτά από τη Διοίκηση.
• Εφαρμόζει πρόγραμμα εκπαίδευσης και κατάρτισης για θέματα που σχετίζονται με την ασφάλεια των πληροφοριών για όλους τους εργαζόμενους της Τράπεζας, συμπεριλαμβανομένων των ανώτατων διοικητικών στελεχών.